Organisation, gestion et transmission de patrimoine

Présentation

Une succession non préparée peut entrainer des conséquences épouvantables à tout niveau pour les héritiers. Une bonne gestion du patrimoine familial passe forcément par une réflexion autour de sa transmission.

Nous vous accompagnons au cœur des principales étapes de votre vie pour réussir l’ultime étape de la transmission de vos biens laquelle nécessite de répondre pleinement aux quatre questions suivantes :

1°) Pourquoi transmettre : Pour aider un enfant, limiter les droits de succession, alléger la gestion de son patrimoine, éviter l’indivision, organiser la répartition, prévenir les difficultés d’une succession…

2°) Quand transmettre : A quel Age ? A quelle fréquence ? A tous les enfants en même temps ? Avant quelle date ?

3°) Quoi transmettre : Quel bien (immobilier ou liquidités ?), Selon quelle valeur (définitivement figée ou à rééquilibrer lors de la succession ?), Sous quelle nature (pleine ou nue-propriété ?) Sous quelle forme (directement, par l’intermédiaire d’une société ou au moyen d’un contrat d’assurance-vie ?).

4°) Comment transmettre : Faut-il donner, prêter, vendre, gratifier ? Immédiatement, temporairement ou à terme ? Donation simple ou donation partage ?

Afin de vous offrir le conseil le plus poussé possible, nous organisons autour de votre réflexion une équipe pluridisciplinaire de spécialistes qui, confrontant leur avis, leurs idées et leurs opinions, vous proposerons le schéma le plus adapté à votre situation.